10分钟掌握Excel大师 Claude：财务建模

Claude为Excel发布了一款插件，在金融应用场景中表现出惊人的效果。我认为办公套件中的插件之所以口碑不佳，是因为原生AI助手难以发挥实际价值，但Claude已在这一领域取得了显著进展。

它非常易于使用，并且能提升你的Excel技能。在本视频中，我将向你展示如何从零开始构建财务模型，如何优化你工作中已有的现有模型，最后分享一些最佳实践和注意事项。

如果我们没有实践和限制。如果我们未曾谋面，我是阿里·萨拉姆，目前在一家科技公司担任总监。在这个频道里，我将帮助你将科技和金融转化为你的个人优势。要安装Excel插件，你只需登录Claude。所以你可以看到这里的链接，claw.ai。

你可以看到这里的链接，claw.ai。然后向下滚动找到下载图标。点击后，它会带你进入这个界面，顶部就是Excel加载项。只需点击安装并按照指示操作。完成后，打开Excel即可。

它会要求你在Excel中登录。登录后，你基本上就设置完成了。顶部会出现你的Claw加载项按钮，你只需点击它，就会在Excel中为你打开聊天界面。我想你会非常熟悉如何使用它，因为它与聊天功能非常相似。

这个聊天功能的使用方式非常相似。它类似于你使用聊天GPT的方式，但不同之处在于它能在Excel中实际为你执行任务。你需要了解的两点是：在聊天功能中，右侧有你的模型选择。Opus就是模型选择的位置。

Opus适用于更高级的任务，而sonnet则用于更通用、简单的任务，这类任务中速度比质量更为重要。其次需要注意的是，你可以将文件直接拖入聊天窗口。

你可以直接拖放文件，也可以添加文件或照片。这样你就能从文档中提取信息，如果你想基于这些文档构建模型的话。基本上就是这样。我们开始工作吧。

当你使用Claude和Excel时，正确的思考方式不是告诉Claude如何构建电子表格，而是描述你的业务需求、需要理解的内容以及想要达成的目标。Claude会自行构建结构。以我的提示为例来说明这一点。

让我们把我的提示看作一个结构。让我们把我的提示看作一个例子。让我把它放在这里。举个例子。让我把它放在这里。再举个例子。让我把它放在这里。让我稍微展开一点，让我稍微展开一点，让我稍微展开一点，这样我们就有更多空间了。所以，所以，所以，提示是：扮演一位专业的财务建模专家。我是一家公司的财务经理。

我是某电商公司的财务经理，公司主营消费电子产品销售，现需构建一个内部使用的场景规划模型。公司现有两条产品线：配件类产品平均订单金额为45美元，月订单量2000笔，订单增长率为6%；设备类产品平均订单金额为280美元。

平均订单价值280美元，每月订单量500，月增长率4%。配件毛利率为35%，设备毛利率为22%。请构建一个24个月的收入和毛利模型，并分两个表格呈现。

一个明确标记的假设选项卡，包含所有变量；一个模型选项卡，包含月度计算、总收入合理性检查行，以及按产品线显示收入的图表。使用动态公式，在整个过程中引用假设选项卡。请注意，我提供的是重复内容。

请注意，我正在赋予它一个角色。我在说明我的需求。我提供了背景信息，但并未指示它如何构建模型。让我们开始吧。这一点很重要，需要意识到。

在模型运行过程中，它会询问是否允许执行某些任务。此时，它正在询问我是否允许构建包含所有inputs的假设选项卡及其潜在数据。

潜在的数据丢失将涉及第一个工作表，也就是当你打开Excel文件时首先看到的那个工作表。而待处理的编辑操作将是添加新的工作表。

现在，你可以选择仅允许这一次，这意味着每次它尝试执行任务时，你都需要点击允许；或者，你也可以让它直接执行，只在任务实际完成后才通知你。

现在，我将针对这个特定任务进行操作，但如果你正在调整一个非常敏感的模型，并且希望严格控制所有变更流程，我建议你坚持每个任务只进行一次审批。好的，那么Claude已经完成了模型的构建工作。

我们可以看到模型正在构建中。我们注意到有两个标签页，一个名为“假设”，另一个名为“模型”。正如我们之前解释的，“假设”标签页列出了我们提供的所有假设条件。如果我们切换到“模型”标签页，就能看到基于这些假设构建的模型。

如果我们切换到模型标签页，可以看到这确实是模型标签页，可以看到它确实构建了一个24个月的模型，其中概述了所有假设，并带有动态引用。因此，我们可以看到所有内容都是动态引用的。

由此可见，所有数据都指向我们的假设选项卡，这让我们能够持续建模，以便模拟假设条件的变化。在底部，我们按要求展示了图表，清晰列出了各产品线的月度营收情况。这样的呈现方式相当不错。

这确实相当不错。如果我们真的进入并尝试，比如说，我们确实想要将配件的平均订单值从45更改为120。我们回退一步，确实可以看到平均订单值已变为120，并且图表也反映了这一变化。

在某些情况下，你可能希望改进模型，或者你所在公司已有一些模型，你可以将其作为基准进行调整。Claude在这方面处理得非常出色。现在，让我们引入一个新的提示。

因此，新的提示是在假设选项卡中添加一个营销支出假设，以占总收入的百分比表示。以Use 12%作为基准。

在模型标签页中添加一个贡献边际行，用于计算每月毛利减去营销支出，并更新图表以包含贡献边际作为第三条线，与两条收入线并列。好的，发送这个任务。好的，Claude已完成对模型的增强。

在模型的增强部分，于假设标签下，我们确实可以看到营销支出已被添加为新的元素，并且按照我们的要求，其初始基准设定为12%。如果我们切换到模型本身，现在可以看到一个增强后的合并总额。

营销支出已增加，其中12%的营销支出已增加，其中12%的营销支出已增加，其中12%确实是一个动态单元格，它引用了假设，我们可以看到这在货币方面意味着什么。从所有这些中，我们确实得到了底部的贡献边际。如果我们向下滚动，贡献边际在底部。

如果我们向下滚动到聊天记录，可以看到第三行确实已经添加。这里的绿线确实是贡献边际线。因此，图表也已相应更新。现在有几点需要注意：我没有重新解释模型。

Claude通过理解模型的上下文，掌握了所需知识，并基于这种理解添加了我们所要求的增强功能，我认为它做得非常出色。

假设如我所预期的那样运作，假设如我所预期的那样运作，假设如我所预期的那样运作，我们可以在模型中看到，我们可以在模型中看到，我们可以在模型中看到，边际贡献确实如我所要求的那样逐级传递，边际贡献确实如我所要求的那样逐级传递，边际贡献确实如我所要求的那样逐级传递，而这一切都无需我触碰任何一个公式，而这一切都无需我触碰任何一个公式，而这一切都无需我触碰任何一个公式。我只是给出了我们查看过的提示together，我只是给出了我们查看过的提示together，我只是给出了我们查看过的提示together。

让我们来探讨最佳实践以及在使用Excel中的claws插件时需要了解的局限性，以确保获得愉快的使用体验。首先，要明确指定你想要保留的内容。例如，你可以……

例如，你可以强调保持所有公式依赖关系完好无损。这里的关键目标是将模型限制在仅处理你希望聚焦的部分，而让其余部分保持原状。你可以在提示中对此进行控制。

第二个控制点在你的提示中。第二个最佳实践是明确要求进行错误检查。Claude将进行明确的验证。

T121会自行进行验证，但我认为最佳实践不仅是让它执行验证，还要包含我通常会进行的检查，因为这样可以节省大量时间。

然后它会提供执行相同步骤的总结，就像你亲自操作一样，但现在你无需手动完成这些工作。相反，你可以直接查看总结，并验证每一步是否按照预期进行。

第三点，也是可以说最为重要的最佳实践，即突出显示单元格范围，无论是为了调整模型的特定部分，还是让Claude来解释它。我们办公室里都有那么一位Excel高手，他基本上就是Excel界的矩阵救世主尼奥。

他在矩阵中看到了坠落的VBA。他在矩阵中看到了坠落的VBA。他在人生旅途中，眼前流淌着坠落的VBA代码流。然后那个人发给你一个文件，你打开了它。你盯着它看了一会儿，然后心想：“这是什么魔法？”现在你也能看到了。

现在，你可以转而使用claude来高亮显示那些你不理解的单元格，让它以一种简单明了的方式引导你了解实际发生的情况。说到VBA代码，让我们转换话题，谈谈其局限性，因为目前VBA代码并不受支持，claude无法处理。

Claude无法读取、写入或修改宏代码。无法读取、写入或修改宏代码。无法读取、写入或修改宏代码。第二个限制是Claude无法第二个限制是Claude无法第二个限制是Claude无法打开、关闭、创建或切换文件。打开、关闭、创建或切换文件。打开、关闭、创建或切换文件。所有文件都需要在开始工作时所有文件都需要在开始工作时所有文件都需要在开始工作时立即手动打开。立即手动打开。立即手动打开。

您需要注意的最后一项限制是，会话之间的历史记录不会被保存。因此，如果您像这样处理一个Excel文件，保存后关闭会话，然后再次打开同一个文件时。

当你打开claude时，它会刷新聊天界面。你将从头开始。

因此，我最后想给你的建议是，将你高效的提示词和工作流程保存为Claude技能，这样你就可以重复使用并与团队分享，因为Claude的Excel插件支持Claude技能。

如果你不知道什么是Claude技能，它本质上是一个可重复使用的工作流程或一套指令集，Claude可以调用它来执行特定任务。

如果你有兴趣学习如何使用Claude技能，我将为你推荐这个视频，它会带你了解所有你需要知道的内容。一如既往，感谢你愿意花时间信任我。下次再见，请多保重。